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Macroáreas do RISKsector^®

• Perspectivas
• Características Estruturais
• Competitividade
• Fatores de Risco

1. Área Perspectivas do setor:

   onde são considerados aspectos de performance futura. Os quatro indicadores desta área são:

   Perspectivas do Setor

   Vendas (numérico)	Perspectiva de crescimento real (acima do PIB).
   Faturamento (numérico)	Perspectiva de crescimento real (acima da inflação e do próprio crescimento das vendas) de modo a explicitar o crescimento oriundo do aumento real dos preços.
   Margem (numérico)	Perspectiva de crescimento da margem bruta, equivalente ao crescimento por ganhos de produtividade.
   Potencial de Crescimento (subjetivo)	Perspectiva de crescimento do potencial de consumo baseado no atual status do consumo per capita vis-à-vis média mundial.

2. Área Características Estruturais do setor:

   onde são consideradas as bases de produção e distribuição. Os sete indicadores desta área são:

   Características Estruturais do Setor

   Substituição (subjetivo)	Estabelece o nível de concorrência para os produtos do setor
   Elasticidade-Renda (subjetivo)	Define a relação entre a demanda geral do setor e alterações na renda per capita.
   Elasticidade-Crédito (subjetivo)	Define a relação entre a demanda geral do setor e a disponibilidade de crédito para consumo.
   Oscilações de Fluxos Operacionais (subjetivo)	Define a sazonalidade da produção e vendas.
   Absorção de Novas Tecnologias (subjetivo)	Define os aspectos tecnológicos do setor, assim como sua capacidade de se adaptar a novas tecnologias.
   Utilização da Capacidade (numérico)	Demonstra o quanto está sendo utilizado do parque produtivo. Em outras palavras, estabelece a capacidade ociosa do setor.
   Endividamento (numérico)	A relação Debt/Equity do setor.

3. Área Competitividade do setor:

   onde são consideradas os pontos que definem as vantagens comparativas do setor. Os seis indicadores desta área são:

   Competitividade do Setor

   Matérias-Primas (subjetivo)	Define a abundância e a capacidade de extração das matérias-primas essenciais ao processo produtivo.
   Mão-de-Obra (subjetivo)	Define a qualidade exigida para a mão-de-obra do setor.
   Crédito para Investimento (subjetivo)	Define a existência, quantidade e origem do crédito de longo prazo para o setor.
   Crédito para Giro (subjetivo)	Define a existência, quantidade e origem do crédito de curto/médio prazo para o setor.
   Proteção (subjetivo)	Diferencia setores pela existência de barreiras à entrada de novos participantes.
   Informalidade (subjetivo)	Diferencia setores pela quantidade de empresas informais operando no setor.

4. Área Fatores de Risco do setor:

   onde são consideradas os principais itens que podem levar o setor a rever procedimentos e incorrer em perdas ou aumento de custos inesperados. Os dois indicadores desta área são:

   Fatores de Risco do Setor

   Cambial (subjetivo)	Mostra a exposição do setor ao risco de uma alteração inesperada na taxa de câmbio.
   Ambiental (subjetivo)	Mostra o grau de risco que o setor corre caso seus produtos ou processos estejam sendo alvos de pressão de ambientalistas.